Отчеты YNAB Toolkit: что вам следует знать

Если вы знаете кого-то, кто пользуется приложением для составления бюджета Вам нужен бюджет (YNAB), скорее всего, вы слышали, как они это упоминали. Пользователи YNAB похожи на веганов и бегунов — они любовь говорить об этом. Это тоже понятно. YNAB может быть просто незаменимым помощником, чтобы привести свои финансы в порядок с ограниченным бюджетом.

Несмотря на все свои сильные стороны и восторженные отзывы, у YNAB есть слабость, которая могла бы стать препятствием для некоторых пользователей, если бы не было доступного решения. Ахиллесова пята YNAB — это ограниченная функция отчетности. К счастью, вы можете установить Инструментарий для YNAB расширение для браузера, чтобы получить доступ к нескольким дополнительным способам нарезки финансовых данных.

Набор инструментов для расширения YNAB

Инструментарий для YNAB — это бесплатное расширение для браузера с открытым исходным кодом, которое добавляет функции в вашу панель управления YNAB и обеспечивает более широкую настройку. Расширения доступны для Хром и Fire Fox и предоставит вам просмотры ваших финансовых данных, которые YNAB не предлагает иначе. Мы рассмотрим отчеты, которые поставляются с YNAB Toolkit, чтобы выделить дополнительные сведения, которые вы можете получить, установив его.

Отчеты YNAB Toolkit

Без инструментария YNAB изначально предоставляет три отчета: «Расходы», «Чистая стоимость» и «Доход против расходов». Для сравнения, YNAB Toolkit включает семь отчетов:

  • Чистая стоимость
  • Приток / Отток
  • Расходы по категориям
  • Расходы получателем
  • Доход vs. Расходы
  • Распределение доходов
  • Баланс во времени

Для любого отчета — из YNAB или Toolkit for YNAB — вы можете указать временные рамки и выбрать включение или исключение определенных категорий и / или учетных записей.

После установки Toolkit просмотрите свои новые отчеты, выбрав Toolkit Reports в главном меню YNAB.

Чистые отчеты: YNAB vs. инструментарий

Отчет Net Worth Toolkit очень похож на отчет YNAB с добавлением нескольких дополнительных функций. Мы удалили некоторые детали из наших снимков экрана, но не волнуйтесь; вы увидите точные цифры при просмотре отчетов. Во-первых, давайте посмотрим на собственный отчет YNAB о чистой стоимости.

Сравните это с отчетом Toolkit’s Net Worth.

В обоих отчетах отображается гистограмма, показывающая долги красным цветом, активы — синим, а ваш собственный капитал — в виде линии. Кроме того, отчет «Чистая стоимость» Toolkit дает вам возможность перевернуть задолженность, чтобы ваши долги отображались ниже отметки 0,00 долл. США на графике, а не складывались вместе с вашими активами. Отчет Toolkit также включает ваш процентный коэффициент долга, функцию, которую вы можете включить или выключить на странице настроек Toolkit.

Отчет о притоке / оттоке инструментария YNAB

Вы приносите больше, чем тратите?

Чтобы просмотреть отчет о притоке / оттоке, вам необходимо установить Toolkit, поскольку в противном случае YNAB не включает этот отчет.

Отчеты о расходах: YNAB vs. инструментарий

Базовый отчет о расходах YNAB показывает вам как вы потратили свои деньги с течением времени. А также на что вы тратите деньги? (Psst: ответ — «рестораны».)

Разверните круговую диаграмму по иерархии категорий, чтобы увидеть отдельные транзакции из этой категории. (Примечание для себя: вы ведь знаете, что можете готовить дома, верно?)

Установка расширения Toolkit предоставит вам доступ к двум новым отчетам о ваших расходах: «Расходы по категориям» и «Расходы по получателям платежей».

Отчет о расходах по категориям аналогичен отчету о расходах YNAB с некоторыми дополнительными метками. Вы можете щелкнуть любую категорию, чтобы просмотреть список транзакций.

Отчет YNAB Toolkit «Расходы по получателям платежей» покажет вам, кто именно получает ваши с трудом заработанные деньги. (Costco. Всегда Costco.)

Как обычно, вы можете щелкнуть круговую диаграмму, чтобы просмотреть список отдельных транзакций.

Доход vs. Отчеты о расходах

И акции YNAB Income vs. Отчет о расходах и отчет из набора инструментов показывают вам таблицу транзакций за выбранный вами период времени, категории и счета. Единственная разница между этими двумя отчетами состоит в том, что отчет Toolkit’s Income v Expense выглядит немного лучше. Вот отчет YNAB:

Как и следовало ожидать, вы можете просматривать отдельные транзакции, выбирая стрелки раскрывающегося списка справа от названий категорий.

Доход инструментария по сравнению с доходом. Отчет о расходах содержит ту же информацию, только в несколько ином формате.

Вы можете решить, какая версия вам больше нравится.

Два дополнительных отчета из набора инструментов для YNAB

Последние два отчета доступны только в том случае, если у вас установлено расширение для браузера Toolkit.

Отчет о доходах

В отчете о доходах отображается диаграмма Сэнки с указанием ваших источников дохода и направления этих долларов.

В этом отчете есть чем поиграть. Это удобно для людей, которые откладывают деньги на счет для отслеживания.

В YNAB отслеживающие аккаунты внебюджетные, поэтому эти транзакции не отображаются ни в каких категориях бюджета. Эти транзакции не встречаются и в других отчетах. Вот тут-то и появляется отчет о разбивке доходов. Он покажет деньги, которые вы переводите на учетные записи, как чистую прибыль, давая вам представление о том, сколько внебюджетных денег вы сэкономили.

Отчет о балансе во времени

Последний отчет из набора инструментов для YNAB — это отчет о балансе во времени. В этом отчете отображаются сальдо отдельных счетов за выбранный период. В этом отчете может отображаться информация из одной учетной записи (как на скриншоте ниже) или из нескольких учетных записей.

Настройки экрана отчета YNAB Toolkit

На странице настроек расширения Toolkit for YNAB вы можете внести еще несколько изменений в внешний вид отчетов. Доступ к этим настройкам через расширение браузера.

Нажмите кнопку «Открыть настройки», чтобы открыть страницу со всеми параметрами Toolkit. Выберите Экран отчетов для трех способов настройки собственных отчетов YNAB.

Выберите «Отчеты Toolkit», чтобы включить или выключить коэффициент долга в отчете «Чистая стоимость» Toolkit.

Используйте свои данные для принятия обоснованных решений

Отчеты, включенные в YNAB и Toolkit для YNAB, помогут вам принимать обоснованные финансовые решения. Используйте их с умом, и ваши финансовые перспективы обязательно улучшатся.

Похожие записи

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *